随着政府提倡加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群，各个领域的企业都在加快数字化进程。数字化转型是一个系统性工程，上至企业文化、战略方向、商业模式，下至数字化的基础设施、人员构成，中间涉及多种产品和服务的研发、运营、组织机构设置都需要联动配合，才能让数字化转型的进程不断向前，让创新、转型和稳步发展形成良性循环。中信建投证券在数字化建设中制定了科学的目标和方法论，并在多个领域收获成果。金融新观察日前采访了中信建投证券信息技术部规划组负责人孟晋津，请他就数字化建设的经验和方法进行了分享。

据介绍，中信建投证券非常重视数字化转型工作，公司管理层提出要全面、持续推进数字化转型的工作要求，在2022年提出数字化转型的规划和建设目标，制定了相配套的方法论。公司经过一年半的实践取得了一些阶段性的成就，在局部业务数字化转型的成果，可以实现由点带面，推动更大范围的数字化转型，为全公司的数字化转型积累经验。   

明确目标，建立数字化方法论

“数字化转型最难的就是统一认知、找到共同的方向，所以我们在推进过程之初就建立了数字化的愿景目标和方法论，让企业的不同部门、岗位有一个共同参照点，共同的语境。”    

中信建投证券在制定数字化转型规划时提出了几个主要发展目标：

一是以服务公司主营业务为根本，运用数字化、智能化等技术手段，建设全方面的业务支撑体系；

二是深化数字化理念，通过数据治理和数据体系建设，为公司业务提供数字化描述与决策支撑，加速公司数字化转型进程；

三是以云计算为基础的IT支撑架构、以CMMI与研发运维一体化为标准的信息技术管理架构建设，并加强人工智能、大数据、云计算、区块链等新兴技术的研究与应用，深化新技术与业务场景的不断结合落地；

四是在保持行业领先的系统运维管理与信息安全的前提下，提升自主开发能力，发挥信息化专家协同作用；

五是持续加强科技投入与人才引进，形成自主可控的研发体系。

为保证上述目标的落实，中信建投证券结合公司的业务场景、业务形态，总结了过往经验之后，提炼了“3+1”的方法论来配套推进：公司的各个业务线不论业务形态如何，都有客户、产品、员工，这是“3”；还有把这三者有机结合形成的大运营就是“1”。

中信建投证券在规划和实践中把“1”定义为数字化大运营，包括了数字化展业、数字化服务、数字化运营、数字化决策、数字化办公5个方面。数字化展业是通过数字化手段让客户认知与信任服务与产品的过程；数字化服务是公司向客户提供服务，包括产品的销售及投融资、交易等金融服务的提供等等；服务提供起就伴随着数字化运营保障工作的接入，为客户提供持续、可靠的金融服务；数字化决策是对客户、产品、员工及服务全过程的数字化记录，形成全对象与全生命周期的数字化描述及度量，能通过数据对数字化转型过程中的各服务、运营场景进行客观准确的描述，为经营与管理提供数字化决策支持的能力；数字化办公重点关注员工，为数字化转型的参与者提供便利安全的办公能力，更好地连接人、连接知识、连接数据，为数字化展业、服务、运营、决策提供强大的数字化支撑。 

数字化大营运代表数字化转型中的“动态”内容，能够促使客户、产品、员工所代表“3”的数据主体形成流动、转换与增值，与“3”的“静态”内容相呼应，“3”的质量提升依赖于“1”的全方面覆盖，“1”的效能提升依赖于“3”的准确，所以说“3+1”是一个动静相依、又相互促进的螺旋递进的数字化转型过程。

分层规划，步步为营推动数字化落地

“数字化转型是系统工程，需要在规划层面就明确愿景、目标和基础保障，这样在实施过程中遇到各种各样的问题时都能有所依据、由模糊到清晰。”

在方法论和具体实践上，中信建投证券进行持续地改进、不断提高认识、不断修正目标和改进工作方法，进而探索如何进一步提升信息系统的使用价值，提升业绩成效。总的来讲在数字化转型规划上分了三个层次：

第一个层次是需要有一个数字化转型的愿景和规划。对于信息技术部门而言，数字化转型愿景是实现工作过程和指标的数字化管理和呈现，为客户提供高效、敏捷、满意的数智化体验，为公司业务增长提供持续提升的信息技术服务。这一愿景的实现需要在各个数字化转型场景中展开。愿景不是简单努力就能实现的，需要经过长时间的努力且愿景不能经常变。它是一个长期的目标，形成一个大家共识的工作方向；   

第二个层次是数字化的转型目标。这会关联到每个业务线，每个业务场景。数字化转型场景包含客户、产品、员工以及数字化大运营，也就是所谓的“3+1”。客户群体包括公司各部门、员工以及公司的终端客户，他们的业务需求是数字化转型的驱动力。产品方面涵盖需求管理、开发、测试、运行和数据等技术服务，员工方面包括岗位、技能、专长、工作记录和评价等。运营方面的数字化转型需要打通需求、开发、测试、变更、运行和成本等环节，形成全生命周期的数字化管理，持续衡量和改进；

第三个层次是数字化转型的基本保障。数字化转型的保障支撑包括数据支撑，建立信息技术工作相关的数据中台，实现数据和系统的打通；技术支撑方面采用DevOps、ISO20000、CMMI等标准，实现需求、开发、运维等工作的可记录和可衡量；变革治理方面设立数字化转型专属组织，进行人才、制度和文化建设，以及流程再造；考核评估方面采用KPI、OKR、项目评估、团队考核和人员考核等闭环管理方式，同时对数字化转型成熟度进行自评估。

用指标体系推进科技部门的数字化进程

“信息技术部作为公司数字化转型的示范部门之一，积极实践数字化方法论，结合技术工作的特点提出了数字化转型的原则：记录一切、分析一切、衡量一切、改进一切，让数字化成为贯穿所有工作的纽带和指引，并在近两年着重引入指标体系提升科技建设和管理水平。”    

2023年信息技术部门做了管理看板，让下辖各个组把各自管理的痛点用看板展示出来，再用数据分析找到提升的方向，在质量控制领域得出很多提升点。例如通过对BUG类型的数据分析，分析出大部分人的偏向型，得出结论在哪些领域增强测试能力；还例如优化开发交付的时长方面，通过数据记录、分析、展示，拉齐了业务与科技开发的认识，为提升开发交付找到了互相配合、共同突破的合作模式。

2024年信息技术部门强调的是向“衡量一切”去转变，2023年做看板展示出来很多问题和痛点，2024年会通过北极星指标把要解决的痛点聚焦，把痛点集中到一个指标上来衡量解决的效果。

通过不断的推进与调整，信息技术部门可以实现数字化转型愿景，为客户提供高效、敏捷、满意的数智化体验，同时为公司的业务增长提供可持续提升的信息技术服务。这一过程需要全面考虑客户需求、产品服务、员工管理、运营流程，并建立数据和技术支撑，以及变革治理和考核评估机制，从而实现数字化转型的全面发展和成功实施。

自研分布式架构平台支撑数字化持续深入

为了支撑全公司数字化建设的持续深入，中信建投证券打造了分布式架构平台的IT基础“致胜平台”。为了掌握系统研发的自主、高效、特色化发展，中信建投证券自主研发了高可用高性能的分布式框架，并适配信创基础设施，屏蔽了底层硬件差异，建立了证券分布式信息技术平台，为证券行业数字化转型提供了核心技术引擎，实现了从公司信息技术系统到“薄前端、厚中台、强核心”的分布式架构体系转变。   

“致胜平台”具备了极速、安全、可靠的特点，以信创为基础设施架构，以云原生+微服务为基础技术架构，由API网关、注册中心、监控中心、消息中心等组件组成，涵盖了服务注册发现、API网关、负载均衡、统一配置管理、一站式运维、监控告警等服务治理的全部功能，项目成效显著。

1.赋能财富管理、机构业务等业务创新。“致胜平台”已经应用在总部和分子公司150多个系统，覆盖证券开户、行情、交易、理财、资讯、投顾和内部办公、合规风控等多个业务领域，赋能财富管理、机构业务和办公管理、合规管控等业务创新，平台日均调用量4亿次以上，高峰TPS达6万。

2.为连接外部机构、建立证券生态圈保驾护航。“致胜平台”依托能力共享、人工智能、区块链、大数据等技术，有效推动了私募直连、互联网渠道对接、监管机构对接，通过服务前置化、数字化、生态化，支持了公司渠道扩展，实现全生命周期的企业服务，加强了公司的生态占位，助推证券行业整体生态环境建设。“

3.自主可控的中台为数字化转型打下坚实基础。“致胜平台”作为公司规划建设的自主可控的中台系统，以国内CPU、操作系统、数据库为底座进行自主研发，保障了拥有具备完全自主可控的系统技术和服务。“致胜平台”通过技术共享、服务共享、数据共享，提升了开发效率、降低了对开发商的依赖、避免了系统的重复建设、提高了业务需求的交付速度，有力地支撑了公司金融业务的发展和新业务的实施，为公司数字化转型、加大公司在证券领域的市场占位，提供了技术保障。

4.具有向行业推广和示范价值。中信建投证券“致胜平台”项目荣获中国人民银行金融科技发展奖二等奖。“致胜平台”为证券公司向科技券商、互联网券商转型提供了有力支持，对金融机构有很强的借鉴意义和示范引领作用。“致胜平台”在建设过程中总结了技术框架、服务建设、系统改造、组织机构优化等经验，目前已经向同业输出建设经验，有利于带动行业转变经营理念和发展方式。   

信息技术基础设施是整个企业数字化转型的基座，也是数字化创新的发源点。中信建投证券一方面自主打造分布式架构平台，另一方面在云计算、大数据等基础设施领域加强应用研发，并在网络架构层面选用业内领先的服务商夯实底盘。据介绍，3133拉斯维加斯携手中信建投证券，不仅提供了直达3133拉斯维加斯企业网高效服务接入，并且配套可靠的数据中心服务，助力其构建一个坚固的数字化底座。这一综合服务非常大的促进了中信建投证券对集团内部各业务系统的高速、稳定访问，涵盖从集团内联网、集团财务系统、党建系统、协同系统等一系列关键应用，同时强化了管理工具、视频会议和通信服务的能力，为企业的运营管理与沟通协作注入强劲动力。

在此基础上，3133拉斯维加斯还肩负起中信建投证券接入集团网络的安全运维的责任，通过多层次的网络安全策略与监控机制，免除了可能影响业务连续性的后顾之忧。

3133拉斯维加斯与中信建投证券基于现有的坚实合作基石，将进一步拓宽合作视野，在广域网技术及更多创新应用领域深耕细作。双方致力于通过技术革新与应用实践，不断优化网络基础设施，携手开创新的金融技术应用篇章，引领行业向更高效、更安全的数字化转型迈进。

用RPA打通部门间的业务阻隔与流程断点

公司在开展日常证券业务的过程中积累了大量的基础数据，最大化发挥这些数据的价值，成为企业数字化运营的关键。机器人流程自动化（RPA）技术的一大优势在于：RPA机器人的工作效率远高于传统人力，能够在组织中连接不同业务系统，打破数据孤岛，有效释放数据要素价值。为此，中信建投证券立足数字化转型发展需要，引入RPA技术，进一步增强自身的科技应用能力，促进业务与数字技术深度融合，推动企业发展提质增效。

中信建投证券实施境内外业务一体化管理，日常存在着大量冗余繁重的工作，此类工作流程重复而且复杂，数字繁多，校对错误风险较高，使得高素质人才无法脱身，限制其为企业创造更大价值。对此，中信建投证券以“解放高素质人才”为RPA实施策略，以“自主开发”为实施形式，在三年多的实践中，RPA项目全面开花，有效提升了运营效率、解放人工劳动力。具体应用场景如下。

场景一：审批类工作流程自动化

证券业作为强监管行业，要求职责明确，流程合规，因此证券企业各个部门的工作流程均涉及大量的核实审批类工作。待核实内容繁多，格式多样，传统人工审核费时费力且易出错。中信建投证券利用RPA加载单据、文件等多种形态的待审批内容，借助OCR、NLU等手段将非结构化数据转换为结构化数据，进而按照既有规则完成核对审批工作，最后再以API调用等方式将通知报文发送给上下游相关人员，从而有效避免人工差错、延时等问题，提高业务准确性和运行稳定性，同时极大减少低价值人力占用，使得员工有机会投入到高附加值工作中去。

场景二：跨系统类工作流程自动化

传统的系统往往通过API传输数据，交互方式单一，受人力资源等客观条件限制，交互成本较高，迭代周期较长，内外部系统的协调统一较为困难。随着RPA应用场景的逐步丰富，RPA机器人已不仅服务于内部业务流程，也逐渐成为与外部系统交互的有力工具，例如作为服务提供者，为企业客户提供更加优质的服务，进一步提升客户体验。为保障客户流程时效性，中信建投证券提出多机器人并行方案，充分利用机器人资源，在保证流程准确性的同时，大幅提高处理性能，切实减少客户工作量，得到客户一致好评。

中信建投证券在RPA建设过程中，不断积累经验、总结方法，逐渐建立起适合自身发展的RPA体系，提炼出实践性和伸缩性较强的企业开发框架，并遵循“高聚合、低耦合”原则将公共模块组件化，从传统的人工操作蜕变到现在由RPA定时定点执行，打通部门间的业务阻隔与流程断点，实现跨角色、跨时序的业务流程灵活制定与编排，全方位提升业务处理的智能化水平，为业务流程再赋能，实现企业降本增效目的。

财富管理转型与数字化同频共振

在中信建投证券的数字化进程中，各个业务部门都在实践，取得了不同维度的成果，财富管理业务线数字化转型就是其中典型代表之一。

中信建投证券根据业务发展需要和自身现状制定了财富管理数字化转型总体规划，整体架构分为接触层、决策层、基础层，核心是要促成数字化转型和财富管理转型同频共振，应用数字技术重塑赋能员工和赋能客户的模式。规划在落地实施时分为了“组织”“数据”“系统”三条工作主轴，其中“组织”工作推动形成“一六一”组织结构来统筹财富管理数字化转型工作，“数据”工作围绕客户、员工、产品三大实体的数据应用场景来促进数据治理，“系统”工作推动上相关IT系统“以用户为中心”进行整编。   

“大处着眼、小处着手，关注当下、布局未来”的财富管理数字化转型整体布局，使得数字化工作从前期的局部、单一领域投入逐渐向平台化、生态化延伸，源源不断地为中信建投证券的财富管理事业提供前进动力，财富管理数字化转型项目获得了中国人民银行金融科技发展奖三等奖。

面向智能化、面向未来

近两年人工智能技术的爆发，为数字化建设带来了新亮点，中信建设证券也在积极探索应用场景、尝试突破。

中信建投证券高度重视人工智能技术正在证券领域的研发和应用。结合公司的实际情况，过去公司在量化交易、客服营销、辅助办公、业务办理等方面已经使用了大量的人工智能技术，并取得了一些成果，例如公司“基于人工智能技术的知识中台在综合财富管理业务中的应用研究”课题获得获得2022年度中国证券业协会优秀课题奖，公司“基于大数据和人工智能的上市公司及股东商机挖掘平台研究”课题和“类ChatGPT生成式AI大模型在券商的应用研究及监管建议探索”课题获得2023年度中国证券业协会优秀课题奖。公司“基于证券行业特色的新媒体内容风控平台”项目，荣获中国人民银行“2022年度金融科技发展奖”二等奖，此外，公司智能客服等相关领域的技术研发项目，也获得多项国家发明专利授权和多项行业奖项。

对于大模型技术的应用，公司确定了两个方向：一是大模型赋能员工掌握AI工具来提升工作效率，为此公司开发了“智远AI门户网站”，集成了公司各个AI工具，为此公司进行了大模型本地化部署，开发敏感词检测组件，为员工提供一个合规使用大模型技术的统一入口，助力员工工作提质增效；另外一个方向是公司通过自研或与大模型厂商合作，在知识管理、智能投研、智能客服、量化投资、辅助编程等领域开始着手对相关业务系统进行改造或重构，支持各业务条线进行业务创新。 

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文章来源：瞻新金融科技研究院